Высокая нестабильность в мировой экономике заставляет финансовые организации менять подходы к планированию. Конкурентным преимуществом сегодня становится умение быстро корректировать планы и перераспределять ресурсы в ответ на внешние вызовы. Об этом на Дне инвестора Сбера рассказал первый заместитель председателя правления банка Александр Ведяхин.

По его словам, отход от жесткого планирования к сценарному моделированию для банков уже стал устоявшейся практикой. Сейчас любой финансовый план строится как минимум на двух сценариях - базовом и стрессовом. Такой подход, как отметил топ-менеджер, ожидает от кредитных организаций и регулятор в рамках стресс-тестирования.

«В первую очередь мы строим модель траектории ключевой ставки и инфляции, качества кредитного портфеля и темпов роста экономики. Изменился не инструмент, а его применение», - пояснил Ведяхин.

Он уточнил, что при сценарном планировании в банках изменилась частота пересмотра стратегических предпосылок: теперь они проверяются непрерывно, а не раз в год.

При существенном отклонении от базового сценария решения о перераспределении ресурсов принимаются в течение недель, а не кварталов. Именно скорость реакции на изменение внешней среды, по словам первого зампреда Сбера, и становится ключевым фактором устойчивости банка.

На том же мероприятии Ведяхин затронул тему ESG-повестки. По его оценке, она стала неотъемлемой частью стратегического планирования российских компаний и все больше соотносится с национальными целями развития, управлением рисками и экономической эффективностью бизнеса. Если раньше экологические, социальные и управленческие аспекты работы компаний ориентировались преимущественно на зарубежных инвесторов и международные рейтинги, то сейчас приоритеты закреплены в национальной повестке России, в том числе в указе президента о национальных целях развития до 2030 года и на перспективу до 2036 года.

«За год место ESG в стратегическом планировании российских компаний изменилось качественно: устойчивое развитие стало встроенным элементом стратегии, связанным с национальными целями и приоритетами», - отметил Ведяхин.

Он добавил, что в России сформирована система регулирования устойчивого развития: она включает национальную таксономию, стандарт общественного капитала бизнеса, ЭКГ-рейтинг, требования Центробанка к раскрытию информации, а также законодательство об ограничении выбросов парниковых газов.

С 2025 года действует и стимулирующее регулирование Банка России, которое допускает применение пониженных коэффициентов при расчете величины кредитного риска по кредитам и облигациям, направленным на приоритетные зеленые и переходные проекты. Сбер уже использует этот механизм при финансировании зеленых проектов клиентов, а портфель ответственного финансирования банка превысил 4,7 трлн рублей.

В условиях глобальной нестабильности, подчеркнул Ведяхин, особое значение приобретает способность бизнеса адаптироваться к внешним изменениям. «Речь идет об устойчивости бизнеса и экономики к внешним шокам в целом - технологическим, регуляторным, рыночным, логистическим и климатическим», - сказал он. Сбер развивает в этом направлении три основных компонента: данные и аналитику, технологические решения и финансовые инструменты. В ближайшие три года ESG-повестка, по прогнозу топ-менеджера, будет все теснее интегрироваться с технологическими и кадровыми стратегиями компаний.